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记者胡群“作为我行自主研发、业内首个系统化的司库管理平台，我们在司库体系建设上，正在领先同业。”2月24日，中信银行（601998）行长方合英在中信银行“天元司库”服务体系发布会上表示，已累计对接90家央企，为几十家央企提供了司库咨询顾问、产品服务和科技支持，在服务央企司库体系建设中走在同业前面，取得显著成效，并构建了以司库管理系统为核心、涵盖咨询顾问和金融产品的综合服务能力。

司库体系建设脱胎于财务管理，又不止于财务管理，不仅要实现资金的集中与统筹，还要实现信息、财务与金融资源的集中与统筹，实现对企业整体资源运营的监控与管理，其中，银行的角色尤其服务理念至关重要。2022年，国资委先后下发1号文件《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》、23号文件《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，要求中央企业加快司库体系建设，进一步加强资金管理。

基于多年经营积累的央国企客群，以及长期对公金融服务体系和交易银行金融科技能力，中信银行第一时间成立司库工程领导小组和工作专班，将司库建设确立为中信银行2022年的“一号工程”，从战略的高度顶层推动、系统推进。自去年10月上线应用以来，该系统主体功能已全面上线，已有55家企业对接试用。

在发布会上，中信银行负责人表示，该系统围绕国资委“看得见、调得动、管得住、用得好”的司库建设要求，打造了12大中心、70个模块、875个业务功能点，集成了中信银行领先的交易银行生态化产品体系，内嵌了适宜央国企需求的决策流程与统筹路径。同时，系统可实现业务、财务系统功能横向打通，纵向集中分子公司资产、负债、票据等多维财资数据。

交易银行是金融数字化转型的载体，被中信银行视为对公业务和科技融合的急先锋。自2015年发布“交易＋，不止于金融”品牌后，中信银行加速发展交易银行业务，并于2022年8月推出“交易+2.0”生态业务品牌，开启“交易+”的新纪元。

如今中信银行交易银行再次实现升级。“‘天元司库’是我行领先的交易银行产品体系的集大成，内嵌了适宜央国企需求的决策流程与统筹路径。”方合英称。

对于推出业内首个银行自主研发司库管理系统，方合英认为主要源于三点：

一是在数智科技的新发展阶段，央企国企创新引领、价值创造的要求不断提高，随之而来财务管理的内在需求也在发生重大变化。中信银行可以将银行的产品、服务、经验嵌入到客户的日常经营管理，特别是，背靠中信集团金融全牌照的资源优势，凭借金融子公司行业领先地位，对外输出中信集团司库体系建设方案与经验，助力企业实现系统数据互联互通，有力支撑企业决策，为企业财务与业务一体化提供更多中信智慧与中信方案。进而实现银行由传统“信用中介”向“聚合型服务中介”的升级，不止于资金结算，不止于融资，不止于银行服务。

二是得益于中信银行长期以来在金融科技上的投入与坚持，科技战略的实施和深化为司库体系建设提供了强大保障。中信银行科技投入连续四年保持每年20%以上增长，近五年来累计投入超过250亿元，自有科技人员两年翻了两番，目前科技人才队伍已经突破1.1万人，有力支撑了业务发展。同时，随着科技资源与科技能力的集聚，人工智能、区块链、云计算、开放银行等前沿技术在各业务板块加速落地，这些铸就了业务、科技、产品三位一体的中信“天元司库”系统，成为中信银行赋能企业经营的新一代金融科技服务平台。

三是多年实施的交易银行战略，倾力发展交易银行，实现了交易银行从“线上化”到“生态化”的模式创新，构建了业内领先的全线上化产品体系。“交易+2.0”生态业务品牌，基于新的“生态”业务理念与客户日新月异的多元需求，中信银行将现有40余款交易银行产品进行了“生态化”重构，形成了“链生态”“财生态”与“e生态”三大生态体系，“天元司库”系统正是在这三大生态体系的基础上全新构建而成，高标准高质量满足了央企的司库体系建设需要。

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